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可持续供应链金融步入快速发展期，哪些企业和金融机构在抢占先机？

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          2024年9月，沃尔玛旗下企业、英国第三大零售商阿斯达 (Asda) 与汇丰银行英国分行合作，推出了一项与可持续发展相关的供应链金融计划，利用财务激励措施来鼓励供应链中的企业更好地践行可持续发展。
          值得关注的是，近年来，「可持续供应链金融」受到国内外金融政策支持、品牌企业绿色供应链转型战略和数字化创新等多方面的推动，逐步成为绿色供应链管理和绿色金融服务的重要组成部分。
          在金融机构的支持下，链主企业推出可持续供应链金融方案，可激励供应商披露其可持续发展绩效数据（如碳绩效数据）、设定可持续发展目标并采取行动，推动供应链企业减少碳排放，实现共同的可持续发展目标。
          本文总结了国内外「可持续供应链金融」领域的产品服务创新，梳理了沃尔玛、汉高、利丰、TCL等链主企业，及国际金融公司(IFC)、汇丰银行、花旗银行、建设银行等金融机构的可持续供应链金融创新实践，探析金融机构、链主企业、供应链企业与第三方绿色低碳服务平台如何共建绿色转型生态。
          01 可持续供应链金融创新激励机制，多方联动共建绿色供应链生态
          阿斯达与汇丰银行合作推出的可持续供应链金融计划将于2025年1月启动，为250多家阿斯达供应商提供三级增强融资利率。每级融资利率的获得取决于供应商是否披露其可持续发展绩效数据、设定目标并采取行动实现共同的可持续发展目标。
          图片来源：阿斯达官网
          值得注意的是，早在2019年，沃尔玛就联合汇丰银行推出了“可持续供应链融资计划”。在该项融资计划下，参与沃尔玛“10亿吨减排项目”或“可持续发展指数项目”并取得成效的供应商，可以向汇丰银行申请相应的优惠融资利率。
          据介绍，沃尔玛“10亿吨减排项目”的目标是：到2030年前，将其全球价值链中产生的温室气体排放减少10亿吨。沃尔玛“可持续发展指数项目”则致力于通过收集和分析产品生命周期信息，助力沃尔玛衡量供应商的可持续行动。
          可以看到，大型品牌企业作为链主企业，其供应链金融计划对供应链企业的可持续发展起着巨大的推动作用。在金融机构的支持下，品牌企业通过推出“可持续供应链融资计划”，可以激励供应商建立并承诺实现可持续发展目标，参与这一计划的供应商将获得更优惠的合作条件，进而推动供应链的可持续发展。
          正如汇丰环球贸易及融资业务全球主管Natalie Blyth所言：“在很多行业，企业的供应链是对环境产生影响的最主要环节，因此在可持续发展过程中，供应链往往具备最大的改善潜力。”[1]
          2024年6月，为了帮助亚洲小型企业获得更多供应链金融支持，国际金融公司IFC宣布向利丰及其附属公司LFX的供应链金融科技公司Air8昇萃提供7500万美元贷款。这笔贷款是一项具有环境和社会（E&S）重点的高级信贷融资，旨在促进资金流向供应商，同时支持可持续供应链。对此，IFC亚太区域副总裁Riccardo Puliti表示， “通过扩大供应链融资，乐天堂fun88正在帮助推动更坚韧和包容的供应链生态系统。”[2]
          国际金融公司IFC宣布向利丰及其附属公司提供7500万美元贷款
          2022年，花旗银行（中国）有限公司（下称“花旗中国” ）推出了与可持续发展目标挂钩的供应链融资方案。基于该融资方案，花旗中国将给予跨国企业在华供应商融资优惠，其融资优惠力度将取决于供应商在可持续发展方面表现。目前，花旗中国已经为德国工业及消费品头部企业汉高（Henkel）和其部分在华供应商实施了这一方案。据报道，汉高委托了第三方服务商负责评估供应商在可持续方面的表现。可持续发展评估条件一共21项，对标联合国可持续发展目标[3]。
          绿色金融、碳金融作为可持续供应链金融的重要组成部分，国内已有绿色金融助力供应链企业绿色转型成功案例。
          2024年4月，中国建设银行上海市分行与乐天堂fun88
联合发布了首个依托“碳足迹”画像客群的绿色金融产品——“碳数贷”，为客户打造了「银行+平台+企业」的创新绿色金融模式。“碳数贷”将低碳服务平台与碳金融有机结合，在保障碳数据合规、安全的基础上，引导更多资金流向绿色发展领域，帮助中小微企业走出“绿色信誉”困境，实现绿色低碳高质量发展目标。
          东方国际集团荣恒公司便是该项目的首个受惠公司，在乐天堂fun88
的帮助下，获得的绿色贷款用于一款名为VICTORIA SFTB的内衣产品的碳足迹核算和碳中和认证，成为应用绿色金融产品开展碳管理的标杆示范。此外，荣恒公司也将供应链的低碳管理作为绿色发展的关键环节，通过利用供应链管理绿色贷款等可持续供应链金融促进国内外供应商以及自身的低碳运营，满足国际市场客户的低碳需求和期待。
          在该项目中，建设银行、荣恒公司与乐天堂fun88
建立了多方合作机制，通过乐天堂fun88
的数字化碳管理平台，运用大数据、区块链等数字化手段，助力企业打造高效、透明的绿色供应链管理机制，促进企业、供应链与金融部门进行信息共享，从而形成链主企业、供应链企业、金融机构与第三方低碳服务机构多方联动的的绿色转型生态化平台，共同推动绿色转型。
          东方国际集团、建设银行上海市分行和乐天堂fun88
共同发布碳金融项目
          在可持续供应链金融项目的支持下，企业不仅能提高供应商的环境表现，还能构建更具韧性的供应链生态。
          梳理总结领先企业的可持续供应链金融案例可以发现，链主企业、供应链企业、金融机构与第三方低碳服务平台多方联动，可以构建一个更加协同、可持续的供应链金融生态系统，为各参与方带来更大的价值和机遇。
          02 可持续供应链金融加速落地，推动我国绿色金融与普惠金融协同发展
          可持续供应链金融可以通过供应链的业务重组功能，提升资金向绿色环保领域流动的效率，优化金融资源在绿色生产中的分配结构，实现供应链上各节点企业和金融机构在绿色环保领域投融资方面的协同合作[4]。
          值得关注的是，国际金融市场上已经有诸多大型国际银行率先推出可持续供应链金融产品和服务。
          2024年8月，花旗银行和世界银行集团成员国际金融公司宣布启动了一项新的20亿美元新兴市场可持续供应链金融计划。其中，首个项目在墨西哥启动，计划投入5亿美元。此计划与花旗银行于2021年提出的1万亿美元可持续金融目标相一致，其中包括到2030年在环境金融和其他可持续发展目标领域的重大投资，推动了绿色可持续供应链金融发展[5]。
          花旗银行，图源：Unsplash
          这是国际金融公司全球供应链金融计划（GSCF）迄今为止最大的项目，旨在帮助解决中小型企业的供应链融资缺口，扩大其获得可持续供应链融资的机会。
          在我国，可持续供应链金融也正在加速落地，成为支持绿色金融与普惠金融协同发展的有效路径。例如，建设银行上海市分行围绕碳资产、碳足迹和碳证书“三碳场景”，为有绿色需求的供应链企业提供融资服务，资金可用于购买碳足迹与碳中和的核算认证服务、绿色电力证书与碳信用证书等碳交易产品以及落实低碳转型措施。此前，人民银行广州分行也联合大型消费电子制造企业TCL落地了“碳账户+绿色供应链融资”产品和服务。
          建设银行上海市分行携手乐天堂fun88
举办“绿翼金融 共赢未来”绿色外贸出口企业座谈会
          2022年2月，中央全面深化改革委员会第二十四次会议强调，“促进普惠金融、绿色金融、科创金融等融合发展，提升政策精准度和有效性。”另一方面，随着供应链金融对我国实体经济的重要性日益凸显，相关政策频繁出台，致力于引导供应链金融支持小微企业等进行高质量发展。供应链金融成为中央和各地政府关注的热点，受到多项政策鼓励，成为服务实体经济、扶植中小企业的重要抓手[6]。
          一般情况下，在供应链上中小微企业占据了多数。然而，目前绿色金融对小微企业等普惠对象覆盖率较低，绿色金融需更加关注小微企业的发展，从而在供应链中形成绿色金融与普惠金融的协同发展。
          供应链金融是适合小微企业等普惠对象的重要金融工具。供应链中小微企业普遍面临运营资金短缺的问题，供应链融资可以改善供应链企业的现金流、降低融资成本。企业与金融机构合作推出可持续供应链金融计划，可引导供应链中的中小微企业向着国家绿色政策鼓励的方向发展，有效控制价值链中的温室气体排放水平。
          在我国加快绿色转型发展的背景下，绿色金融与普惠金融的协同发展将不断深化。绿色金融与普惠金融协同并进，助推可持续供应链金融加速落地，对于实现我国全产业链绿色转型意义重大。
          正如世界银行集团所倡导的，普惠金融是气候行动者应该加以利用的一个成熟的、低风险、高影响力的渠道，应成为应对气候变化的核心力量。
          参考资料：
          1.汇丰银行联手沃尔玛推出“可持续供应链融资计划”
          2.IFC与利丰及LFX合作，支持亚洲中小企业的增长和供应链数字化转型
          3.花旗中国推出可持续供应链金融 融资优惠取决于ESG表现
          4.毕马威：中国可持续金融发展洞察白皮书
          5.世界银行为墨西哥提供供应链融资，支持企业可持续发展
          6.蚂蚁集团研究院：供应链金融支持绿色金融与普惠金融融合发展研究报告
          

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